Bien qu'un nombre croissant de Canadiens devraient vivre plus longtemps que leurs parents, leurs plans de retraite pourraient ne pas suivre le rythme de cette espérance de vie accrue.

Selon le Sondage RBC sur les mythes et les réalités de la retraite 2011, les préretraités canadiens, ceux qui sont âgés de 50 ans ou plus et qui ne sont pas encore à la retraite, pensent vivre jusqu'à près de 90 ans, selon leurs antécédents familiaux et leur santé actuelle. Alors que la très grande majorité (90 %) des personnes de ce groupe d'âge prévoit vivre confortablement pendant une bonne partie de la retraite, plus du tiers (36 %) sont inquiets et ont peur de manquer d'argent pour bien vivre leur retraite et faire ce qu'ils souhaitent.

« Alors que l'espérance de vie continue d'augmenter, il est très important de planifier cette longévité accrue et d'en mesurer les répercussions sur le plan financier», affirme Bill Hill, conseiller national en placements et en retraite, RBC Planification financière (www.rbc.com/votreavenir). «Nous espérons tous disposer d'une flexibilité et de fonds suffisants pour vivre comme nous le souhaitons à la retraite sans avoir à dépendre de qui que ce soit sur le plan financier ou sur tout autre plan. »

Chaque Canadien, peu importe son âge, a une conception différente d'une retraite réussie. Lorsque les circonstances changent, vous devez bien gérer vos finances, et ce, jusqu'à votre retraite et pendant celle-ci. Il est probable que la santé soit l'une de ces circonstances, tout comme l'inflation.

« L'inflation est un des facteurs liés à la retraite que nous ne pouvons pas contrôler. Or, il n'est pas toujours pris en considération par les Canadiens au moment de préparer leurs plans de retraite, ajoute M. Hill. En établissant des scénarios avec un planificateur financier, et en y incluant les effets de l'inflation ou de toute autre contrainte liée à la santé ou à l'invalidité, pour vous-même ou un de vos proches, vous vous assurerez d'obtenir la retraite dont vous rêvez. »